St. George Utah Real Estate

Ob Sie ein Haus kaufen oder Refinanzierung, die Anwendung für eine Hypothek ist ein großer Schritt. Nutzen Sie unsere Mortgage Fachbegriffe um zu verstehen, bei jedem Schritt des Prozesses. Unser Glossar von Hypothekendarlehen Terminologie definiert eine Vielzahl von Begriffen aus der Kredit-Offiziere und Immobilien-Profis verwendet. Fügen Sie unsere Mortgage Fachbegriffe zu Ihren Favoriten für den schnellen Blick-ups in Ihre Hypothek Bewerbungsprozess.

• 11. Bezirk Cost of Funds -
  Eine monatliche Kosten-of-Funds-Index (COFI) spiegelt die gewichtete durchschnittliche Zinssatz bis zum 11. Federal Home Loan Bank Kreissparkasse Institutionen für Spar-und Girokonten zu zahlen. Der 11. Bezirk deckt Arizona, Kalifornien und Nevada. Der Index basiert auf den letzten Tag des Monats veröffentlicht und spiegelt die Kosten der Mittel für den Vormonat.
• Acceleration Clause
  Die Klausel in eine Hypothek oder Treuhandvertrag, dass die gesamte Verschuldung sieht ist sofort fällig, wenn der Hypothekengläubiger nach den Bedingungen des Vertrages.
• Anschaffungskosten
  Unter einem FHA Darlehen, den Kaufpreis bzw. Schätzwert der Immobilie sowie die geschätzten Kosten schließen.
• Adjustable Rate Mortgage (ARM)
  Eine Hypothek in dem der Zinssatz angepasst wird periodisch auf einem Index basieren. Auch als Hypothek mit variablem Zinssatz.
• Anpassungstag
  Das Datum der Zinsänderungen auf einem ARM (variabel verzinslichen Hypotheken).
• Einstellung Interval
  Für eine Hypothek mit veränderlichem Zinssatz, berechnet die Zeit zwischen den Veränderungen des Zinssatzes. Die häufigste Einstellung Intervalle ein, drei oder fünf Jahre.
• Bereinigt Buch Basis
  Der Kaufpreis einer Immobilie zuzüglich der Hauptstadt Verbesserungen, vermindert um Abschreibungen angefallen, wenn überhaupt, auf das Datum des Verkaufs.
• Abschreibungen
  Buchstäblich auf "kill off" (root: mort) die Restschuld eines Darlehens, indem gleiche Zahlungen in regelmäßigen Abständen (meist monatlich). Die Zahlungen sind so, dass der Kreditnehmer auch Zins-und Tilgungszahlungen zahlt mit jedem gleich Zahlung strukturiert.
• Jahreszins (APR)
  Eine Figur, die jährlichen Kosten für eine Hypothek als durch die tatsächliche Zinssatz zu zahlen ausgedrückt heißt. Der effektive Jahreszins enthält dem Basiszinssatz, Punkte und andere Add-On-Darlehen Gebühren und Kosten. Als Ergebnis der APR ist stets höher der Zinssatz, dass der Kreditgeber Angebote für die Hypothek aber ein genaueres Bild der wahrscheinlichen Kosten des Kredits gibt. Denken Sie daran, Sie jedoch, dass die meisten Hypotheken sind nicht für die volle 15 oder 30 Jahre Bedingungen statt, so dass der effektive Jahreszins ist höher als die zitierte April, weil die Punkte und Kreditgebühren sich über weniger Jahre verteilt werden.
• Rente
  Eine Reihe von Einkommen in Höhe von Einnahmen über einen Zeitraum von Jahren.
• Anwendung
  Eine Hypothek Anwendung erfordert die Kreditnehmer, um Informationen über ihr Einkommen, Ersparnisse, Vermögenswerte, Schulden und mehr einreichen.
• Anmeldegebühr
  Die Gebühr, die der Kreditgeber dem Kreditnehmer für die Beantragung eines Darlehens berechnet. Die Zahlung dieser Gebühr nicht garantieren, dass ein Kredit genehmigt wird. Einige Kreditgeber kann gelten die Kosten für die Anmeldegebühr auf bestimmte Kosten schließen.
• Bewertung
  Die Bestimmung der Eigenschaft Wert auf den letzten Verkaufsinformationen von ähnlichen Eigenschaften.
• Beurteilung
  Die Bestimmung des Werts einer Eigenschaft für die Zwecke der Besteuerung.
• Anzunehmender Loan
  Diese Darlehen können von einem Verkäufer eines Hauses dem Käufer übergeben werden. Der Käufer "nimmt an" alle ausstehenden Zahlungen.
• Mariä Himmelfahrt
  Immobilienkauf und unter der Annahme der Verantwortung des austretenden Hypothek.
• Anerkennung
  Erhöht in Eigenschaftswert aufgrund von Schwankungen in den Markt, die Inflation, et al.
• Vermögenswert
  Wertvolle Gegenstände, behindert oder nicht, von einer Person, Gesellschaft oder Körperschaft gehören.
• Anzunehmender Mortgage
  Eine Hypothek, die für einen Käufer, "annehmen" alle ausstehenden Zahlungen, wenn ein Haus verkauft bietet. Die Käufer in der Regel müssen Qualifikationsstandards, um ein Darlehen zu übernehmen.
• Balloon Mortgage
  Verhält sich wie eine Festhypothek für eine festgelegte Anzahl von Jahren (in der Regel fünf oder sieben), und dann müssen sie in voller Höhe bezahlt werden in einer einzigen "Ballon" Zahlung. Balloon Kredite sind sehr beliebt bei jenen erwarten, zu verkaufen oder zu refinanzieren ihr Eigentum innerhalb eines bestimmten Zeitraums.
• Balloon Payment
  Die endgültigen Pauschalbetrag, der am Ende des Ballons Hypothek bezahlt wird.
• Konkurs
  Eine Taktik, die Menschen benutzen, um sich von Schulden und / oder Verbindlichkeiten zu entlasten, wenn sie nicht mehr zurückzahlen können werden. Die häufigste Form der einzelnen Bankrott ist ein Kapitel 7, wenn ein Individuum befreit sich von den meisten seiner / ihrer Schulden. Kreditnehmer, die Konkurs durchgemacht haben in der Regel nicht für "A" Papier Darlehen zu qualifizieren, bis nach zwei Jahren nach der Erklärung und eine Wiederherstellung des Kredits.
• Beste Glaube Estimate
  Eine Schätzung der Gesamtkosten für die Sicherung eines Immobilien-Darlehen, die an Kreditnehmer gegeben ist vor dem Schließen.
• Bill of Sale
  Ein schriftliches Dokument, das einen Titel Transfers an persönlichem Eigentum.
• Alle zwei Wochen Mortgage
  Hypothekendarlehen Zahlungen, die eine Zahlung zweimal im Monat benötigt, wodurch dreizehn Zahlungen pro Jahr statt zwölf. Dies reduziert die Zeit ein Principal ausgezahlt wird.
• Blanket Mortgage
  Eine Hypothek durch die Verpfändung von mehr als einer Eigenschaft oder besichert.
• Buchwert
  Anschaffungskosten abzüglich aufgelaufener Abschreibungen.
• Makler
  Eine Person in das Geschäft der Unterstützung bei der Beschaffung von Finanzierungsmitteln oder Verhandlung von Verträgen für einen Kunden aber nicht Darlehens kommt das Geld selber. Brokers in der Regel eine Gebühr oder eine Provision für ihre Dienste.
• Überbrückungskredit
  Ein-Equity-Darlehen gesichert, kurzfristige Finanzierung zu lösen.
• Budget Mortgage
  Eine Hypothek, dass ein Teil für Steuern und Versicherungen sowie Kapital und Zinsen umfasst.
• Buydown
  Ermöglicht Kredite an weniger als der Markt Zinsen zahlen Front-End-Rabatte vorgenommen werden. Der Zinssatz wird sich für einen vorübergehenden Zeitraum gebracht, in der Regel 1-3 Jahre. Um diesen Rabatt zu erwerben, ist ein Pauschalbetrag bezahlt und hielt in einem Bericht verwendet werden, um dem Kreditnehmer die monatliche Zahlung zu ergänzen. Nach der Skontofrist, ist die Zahlung als die Note berechnet.
• Callable Debt
  Eine Schuldverschreibung in denen der Emittent das Recht, die Sicherheit zu einem bestimmten Preis zu erlösen, die am oder nach einem bestimmten Datum, sondern vor ihr erklärtes Endfälligkeit.
• Caps
  Ein bestimmter Prozentsatz, um welchen Betrag eine einstellbare Rate Hypothek anzupassen jeden Zeitraum für die Berichtigung. Für verstellbare Darlehen sind caps in der Regel als zwei Zahlen als in 2 / 6 angegeben. Die erste Zahl gibt an, wieviel ein Kredit kann bei jeder Einstellung Zeitraum einzustellen, während die zweite Zahl gibt an, wieviel ein Kredit kann über die gesamte Lebensdauer anzupassen.
  Kredite wie die 1.3 und 1.5 einstellbar, die einen ersten festen Zeitraum haben mit 3 Zahlen als in 3/2/6 was bedeutet, dass die erste Anpassung kann bis zu 3% betragen würde angeführt sind, sind spätere Anpassungen bei 2 capped % je, und die Lebensdauer Kappe beträgt 6%.
  Two-Step Darlehen sind mit einer einzigen Kappe, die den Betrag, um den Kredit zu dessen einzige Einstellung Datum einstellen kann, ist notiert.
• Carryback Loan
  Ein Kredit, in dem ein Verkäufer bereit ist, einen Käufer zu finanzieren, um eine Immobilie verkaufen abzuschließen.
• Certificate of Eligibility
  Ein Veteran der Nachweis der Berechtigung für eine VA-verbürgten Kredits.
• Certificate of Reasonable Value (CRV)
  Eine Einschätzung, die auf eine Eigenschaft, die für eine VA Darlehen zurückgezahlt ist durchgeführt worden ist. Nach dem Anwesen wurde begutachtet, die Veterans Administration gibt einen CRV.
• Klare Titel
  Ein Titel, der frei von Pfandrechten oder eine juristische Frage, die Eigentum an der Immobilie ist.
• Schließen
  Abschließende Regelungen zum Titel Übertragung von Eigentum sowie zuordnen Gebühren und Gutschriften.
• Closing Costs
  Closing Kosten sind Gebühren, die der Kreditnehmer zu zahlen, wenn eine Eigenschaft gekauft bzw. refinanziert werden. Angefallenen Kosten ein Darlehen Entstehung Gebühr Rabatt Punkte, Beurteilung Gebühr, Titel, Titel Versicherung, einer Umfrage, Steuern, Urkunde über Gebühr, und Kredit-Bericht Gebühren. Alle Kosten schließen sich in getrennten "einmalige" und "pre-paid." Einmalige Gebühren sind alle Elemente, die nur einmal bezahlt werden, weil ein Darlehen erhalten oder ein Grundstück gekauft, wie eine Kreditvergabe Gebühr. Pre-paid Gebühren sind diejenigen, die im Laufe der Zeit wiederkehren, wie Versicherungs-und Grundsteuern. Diese sind in dem guten Glauben Estimate zusammengefasst.
• Wolke
  Eine offene Forderung oder Belastung, das heißt, wenn sie gültig, würde berührt oder beeinträchtigt die Wohnung des Eigentümers Titel.
• Sicherheit
  Property, real or personal, pledged as a security to back up a promise. In a home loan, the property is considered collateral that can be revoked if loan is not repaid according to the terms of the mortgage or deed of trust.
• Commitment
  A written letter of agreement detailing the terms and conditions by which the lender will lend and the borrower will borrow funds to finance a home.
• Conforming Loan
  A loan for up to and including $417,000 in the continental United States (Alaska and Hawaii limits are higher).
• Construction Loan
  A short term loan for funding the cost of construction. The lender advances funds to the builder as the work progresses.
• Conventional Mortgage
  A mortgage loan that is obtained without any additional guarantees for repayment, such as FHA insurance, VA guarantees, or private insurance. This is usually given at an 80% loan-to-value ratio.
• Umwandlung
  The right of a borrower to convert an adjustable or balloon loan into a fixed loan. The Conversion Option column on kw.monstermoving.com balloon tables indicates the right of a borrower to convert this balloon loan.

The possible options are as follows…

Option
Beschreibung

Nicht verfügbar
Borrower May Not Convert This Loan.

Must Re-Qualify
Borrower May Convert But Must Re-qualify. Conversion Fee Applies

Auto-Qualify
Borrower May Convert And Is Automatically Qualified. Conversion Fee Applies

Credit Loan
A credit loan is a mortgage that is issued on only the financial strength of a borrower, without great regard for collateral.

• Credit-Loss Ratio
  The ratio of credit-related losses to the dollar amount of MBS outstanding and total mortgages owned by the corporation.
• Credit Rating
  Borrowers are rated by lenders according to the borrower's credit-worthiness or risk profile. Credit ratings are expressed as letter grades such as A-, B, or C+. These ratings are based on various factors such as a borrower's payment history, foreclosures, bankruptcies and charge-offs. There is no exact science to rating a borrower's credit, and different lenders may assign different grades to the same borrower.
• Credit-Related Expenses
  The sum of foreclosed property expenses plus the provision for losses.
• Credit-Related Losses
  The sum of foreclosed property expenses plus charge-offs.
• Credit Report
  A report to a prospective lender on the credit standing of a prospective borrower. Used to help determine creditworthiness. Information regarding late payments, defaults, or bankruptcies will appear here.
• Debt-to-Income Ratio (DTI)
  Das Verhältnis der aggregierten monatlichen Schuldendienst zu aggregieren monatliches Einkommen.
• Tat
  Eine juristische Dokument, das die Übertragung des Eigentums an Immobilien vom Verkäufer auf den Käufer wirkt.
• Deed of Trust
  Synonym für eine Hypothek. Ein Treuhandvertrag oder Hypotheken erhalten, je nach Zustand, in dem der Schuldner ansässig.
• Default
  Der Ausfall von Zahlungen für einen Kredit zu machen.
• Kriminalität
  Late-oder Nicht-Zahlungen von Kapital, Zinsen, Steuern und Versicherung.
• Kaution
  Ein Pauschalbetrag im Voraus verpfändet. Eine Kaution ist immer eine größere Menge in der Zukunft bezahlt werden bezahlt. In Hypotheken-und Immobilienmarkt gesehen ist dies als "ernsthafter Geld einzahlen."
• Abschreibung
  In Immobilien-und Hypotheken-Bedingungen, der Rückgang der Wert der Eigenschaft.
• Rabatt
  Differenz zwischen dem Nennwert einer Note oder einer Hypothek und zu welchem ​​Preis das Gerät in den Zweitmarkt verkauft wird.
• Rabatt Punkte
  Ein Begriff, der in der Regierung subventionierte Kredite eingesetzt werden, wie FHA und VA Darlehen. Bezieht sich auf "Punkte" (ein Prozent der Kreditsumme) zusätzlich zu den ein Prozent Kreditbearbeitung bezahlt.
• Anzahlung
  Geld von einem Käufer aus eigenen Mitteln bezahlt, als auf den Teil des Kaufpreises, die finanziert wird entgegengesetzt.
• Ernsthafter Einzahlung
  Eine Anzahlung von einem potentiellen Käufer von Eigenheimen zu zeigen, dass sie es ernst meinen Kauf der Immobilie sind.
• Erleichterung
  Giving anderen Personen, außer der Eigentümer, auf eine Eigenschaft zugreifen.
• Eminent Domain
  Die Regierung Recht auf Privateigentum für den öffentlichen Gebrauch nehmen hing mit der Zahlung seiner Marktwert.
• Belastung
  Jede Pfandrecht an einer Immobilie oder eine Beschränkung sie ihren Einsatz, wie eine Erleichterung, ein Recht oder Interesse an einer Immobilie von einem, der nicht der rechtliche Eigentümer statt.
• Credit Equal Opportunity Act (ECOA)
  Das Gesetz erklärt die Beseitigung von Diskriminierung auf der Grundlage von Alter, Geschlecht und Rasse in den Bereichen Finanzen.
• Gerechtigkeit
  Die Differenz zwischen dem aktuellen Marktwert einer Immobilie und den wichtigsten aller ausstehenden Kredite.
• Escalator Clause
  Eine Klausel in ein Darlehen bieten für die Erhöhung Zahlungen oder Zinsen auf vorgegebene Zeitpläne oder über einen bestimmten wirtschaftlichen Index, wie der Verbraucherpreisindex Basis.
• Escrow
  Eine dritte Partei-Agent, der empfängt, hält, und / oder zahlt bestimmte Fonds oder Dokumente, auf die Erfüllung bestimmter Bedingungen. Zum Beispiel, ist ein ernsthafter Einzahlung auf ein Treuhandkonto gelegt, bis die Transaktion abgeschlossen ist. Nur dann kann der Verkäufer erhält die Anzahlung.
• Escrow Account (beschlagnahmen Konto)
  Ein Konto, dass ein Kreditnehmer mit einem Kreditgeber halten, sobald ein Kauf-Transaktion geschlossen wird. Dies erfordert die Kreditnehmer zu mehr als der Zins-und Tilgungszahlungen zahlen jeden Monat. Der Überschuss wird auf ein Treuhandkonto, das der Kreditgeber verwendet, um Elemente wie Grundsteuern und Hausbesitzer Versicherung zu zahlen, wenn sie fällig gestellt werden. Dadurch entfällt die tatsächliche Anzahl der Zahlungen, die Hausbesitzer hat Grund zur Sorge, aber nicht den Betrag, der tatsächlich bezahlt werden muss.
• Escrow-Analyse
  Eine Analyse von einem Kreditgeber jedes Jahr durchgeführt, um Treuhandkonto Kontoinhaber, um sicherzustellen, dass die richtige Menge an Geld gesammelt, um zu erwartenden Zahlungen zu decken.
• Escrow Fee
  Diese Kosten für die Aufbereitung und Übertragung aller Haus gekauft-Dokumente und-fonds. Escrow Gebühren reichen von einigen hundert bis über tausend Dollar, auf den Kaufpreis Ihres Hauses basiert. Nicht alle Staaten verlangen Fonds in Treuhandkonten für die Schließung gestellt werden.
• Nachlass
  Die Beteiligung eines einzelnen hält in Immobilien. Dies ist auch die Summe aller Immobilien und persönliches Eigentum von einer Person zum Zeitpunkt des Todes besaß.
• Räumung
  Die rechtliche Abtrennung von Immobilien Insassen für rechtswidrige Aktionen durchgeführt von den Insassen.
• Fair Credit Reporting Act
  Ein Gesetz, das Verbraucher, dass die Berichterstattung über den Verbraucherkredit reguliert durch die Agenturen und die Festlegung der Verfahren zur Korrektur von Fehlern auf einen einzelnen Datensatz schützt.
• Fannie Mae (FNMA)
  Die Federal National Mortgage Association ist ein vom Kongress gechartert, Gesellschafter-unternehmen. Diese Organisation ist der landesweit größte Anbieter von Hypotheken-Fonds.
• Fannie Mae ist Community Home Buyer-Programm
  Ein Programm, das flexible Underwriting-Richtlinien bietet einen niedrigen bis moderaten Einkommen der Familie Kauf eines Hauses zu subventionieren. Das Programm nimmt üblicherweise die gesamte Menge an Bargeld benötigt, um ein Haus zu kaufen.
• Federal Housing Administration (FHA)
  Eine Agentur im Rahmen des US Department of Housing and Urban Development (HUD), versichert sie Darlehen von zugelassenen Kreditgeber an qualifizierte Kreditnehmer, im Einklang mit ihren Vorschriften.
• Gebühren
  Up-front Kosten im Zusammenhang mit einem Darlehen verbunden sind. Mit einem Klick auf das Wort VIEW unter "Gebühren Detail"-Spalte auf die Anführungszeichen Ergebnisseite angezeigt werden detaillierte Informationen über das Finanzinstitut Gebühren und Anforderungen an die Geschwindigkeit.
• Fee Einfache
  Der beste Titel, den man erhalten; unqualifizierte und vermittelt den höchsten Bündel von Rechten.
• FHA Loan
  Eine staatlich geförderte Hypothekendarlehen von der US-FHA und das Department of Housing and Urban Development (HUD) unterstützt.
• Finance Charge
  Der gesamte Dollar-Betrag Ihres Darlehens kostet. Es enthält alle Zinszahlungen für die gesamte Laufzeit des Darlehens, kein Interesse am Abschluss bezahlt, Ihre Entstehung Gebühren und sonstige Entgelte zu zahlen an den Kreditgeber und / oder Makler. Bewertung, Kredit-Bericht und Titelsuche Gebühren sind nicht in die Finanzierungskosten berücksichtigt.
• Firm Commitment
  Ein Kreditgeber die Zustimmung, einen Kredit zu einem bestimmten Kreditnehmer auf eine bestimmte Eigenschaft bieten.
• First Mortgage
  Eine Hypothek, die Vorrang vor anderen Hypotheken hat.
• Festhypothek
  Eine Hypothek, wo der Zinssatz nicht für die gesamte Laufzeit des Darlehens nicht ändert.
• Schwimmer
  Zwischen dem Zeitpunkt der Antragstellung und Schließen kann ein Kreditnehmer wählen, um auf die Zinssätze rückläufig durch die Wahl zu schweben Wette. Floating ist im Wesentlichen die Wahl nicht auf den Zinssatz zu verriegeln. Da es dem Kreditnehmer in der Verantwortung ist, seine oder ihre Geschwindigkeit vor (oder at) Einschaltsperre, die Wahl zu schweben ist mit Risiken behaftet und kann in einem höheren Zinssatz führen. Fordern Sie Informationen von Ihrem Kreditgeber über lock Verfahren.
• Nachsicht
  Die Verschiebung für einen begrenzten Zeitraum auf einen Teil oder alle Zahlungen auf einen Kredit, wenn ein Kreditnehmer säumig ist.
• Zwangsvollstreckung
  Ein rechtliches Verfahren, in denen Immobilien durch die Kreditgeber verkauft wird, um einen säumigen Schuldner die Schulden zu bezahlen.
• 401 (K) / 403 (B)
  Ein Investitionsplan von den Arbeitgebern, dass Individuen beiseite zu legen tax-deferred Einkommen für den Ruhestand oder Notfälle ermöglicht gesponsert. A 401 (k) gilt für private Unternehmen, während ein 403 (b) gilt für Non-Profit-Organisationen.
• 401 (K) / 403 (B) Loan
  Ein Kredit, der gegen den Betrag in der 401 (k) / 403 (b) Pläne angesammelt ergriffen werden können, wenn dies von der Plan-Administrator erlaubt. Darlehen gegen diese Pläne sind eine akzeptable Quelle für die Anzahlung für die meisten anderen Arten von Darlehen.
• Good Faith Estimate
  Eine Schätzung der Kosten, die ein Kreditnehmer wahrscheinlich im Zusammenhang mit einem Darlehen Schließung entstehen.
• Regierung Loan
  Eine Art der Hypothek durch die FHA (Federal Housing Authority), VA (Veterans Administration) oder rechts (Rural Housing Authority) versichert.
• Government National Mortgage Association (Ginny Mae)
  Stellt Mittel für staatliche Darlehen und übernimmt besondere Betreuung und Abwicklung Funktionen von Fannie Mae.
• Grace Period
  Eine Frist, in der Regel 15 Tage, für die verspätete Zahlungen ohne eine Strafe.
• Grantee
  Die Person, der ein Interesse an der Liegenschaft gefördert wird.
• Fördergeber
  Die Person vermitteln ein Interesse an der Immobilie.
• Bruttomonatseinkommen
  Der Gesamtbetrag der Kreditnehmer verdient pro Monat, nicht eingerechnet Steuern oder Kosten. Oft in Berechnungen verwendet werden, um festzustellen, ob ein Kreditnehmer für einen bestimmten Kredit qualifiziert.
• Hard-Geld Mortgage
  Cash-Darlehen an einen Kreditnehmer.
• Hazard Insurance
  Eine Form der Versicherung, in denen die Versicherung schützt den Versicherten von bestimmten Verluste, wie Feuer, Vandalismus, Sturm und bestimmte andere natürliche Ursachen.
• Home Equity Conversion Mortgage (HECM)
  Auch der umgekehrte Hypothek Rente bekannt. Diese Hypothek sieht vor, dass anstelle von Zahlungen an einen Kreditgeber, der Kreditgeber Zahlungen an die einzelnen macht. Ältere Hauseigentümer sind in der Lage, nach Hause zu Eigenkapital in Cash auf diese Weise zu konvertieren, in Form von monatlichen Zahlungen. Kreditnehmer nicht auf der Grundlage von Einkommen zu qualifizieren, sondern nach dem Wert seiner Heimat. Ein solches Darlehen nicht zurückgezahlt, bis der Kreditnehmer nicht mehr die Immobilie sein.
• Home Equity Line of Credit
  Ein Hypothekendarlehen an zweiter Stelle, dass ein Kreditnehmer, Bargeld gegen home equity, bis zu einer bestimmten Höhe gezogen erhalten können.
• Home Inspection
  Eine eingehende Bewertung durch einen professionellen Bezug auf die strukturellen und mechanischen Zustand einer Immobilie.
• Hausbesitzer Versicherung
  Eine Versicherung, die Haftpflicht-und Risiko-Versicherung für ein Haus und seine Inhalte verbindet.
• Hausbesitzer Garantie
  Eine Versicherung, die von einem Käufer, dass bestimmte Reparaturen abdeckt gekauft wird, sollte sie notwendig werden über einen bestimmten Zeitraum.
• Housing-Verhältnis
  Das Verhältnis der monatlichen Gehäuse Zahlung an Brutto-Monatseinkommen. Auch als Payment-to-Income Ratio oder Front-End-Verhältnis.
• HUD
  Department of Housing and Urban Development, reguliert Fannie Mae und Ginny Mae.
• Hybrid Financing
  Das Zusammenfügen von zwei Formen der Finanzierung, wie zum Beispiel die Kombination einer Wandelanleihe mit einer Beteiligung Darlehen, unter denen der Kreditgeber das Recht vor, Darlehenslaufzeit, um die Schulden zu 50 Prozent Eigentum an der Immobilie zu konvertieren ist.
• Index
  Eine veröffentlichte Zinssatz gegen die Kreditgeber messen die Differenz zwischen dem aktuellen Zinssatz eines variabel verzinslichen Hypotheken und verdient mit anderen Anlagen (z. B. 1-3-und Fünf-Jahres-US-Treasury-Sicherheit liefert, die durchschnittlichen monatlichen Zinssatz für Kredite geschlossen von Spar-und Darlehenskassen, und die durchschnittlichen monatlichen Kosten-of-Funds von Ersparnissen und Darlehen anfallen), die dann verwendet wird, um den Zinssatz für eine einstellbare Hypothek nach oben oder unten anzupassen.
• Interesse
  Gegenleistung in Form von Geld für die Verwendung von Geld bezahlt, in der Regel als jährlicher Prozentsatz ausgedrückt. Auch ein Recht, zu teilen, oder den Titel in Eigentum.
• Interest Only
  Ein Darlehen Anordnung Aufruf für Zahlungen von Zinsen nur, um keinen Betrag für die wichtigsten sind.
• Zinssatz
  Der Prozentsatz der einen Geldbetrag, der für seine Anwendung über einen bestimmten Zeitraum ist bezahlt.
• Interest Rate Swap
  Eine Transaktion zwischen zwei Parteien, in dem jeder sich zum Austausch Zahlungen gebunden an verschiedene Zinssätze oder Indizes für einen bestimmten Zeitraum.
• Intermediate-Term Mortgage
  Ein Hypothekendarlehen mit einer Fälligkeit zum Zeitpunkt des Kaufes, dass es gleich oder kleiner als 20 Jahren ist.
• Gerichtliche Versteigerung
  Ein gerichtliches Verfahren von den Kreditgebern, um klar das Eigentum an einer Immobilie unter einem notleidenden Immobilien-Darlehen zu sichern.
• Jumbo-Anleihe
  Ein Kredit für 417.001 $ oder mehr in den kontinentalen Vereinigten Staaten (Alaska und Hawaii Grenzwerte sind höher). Diese Grenzen werden durch die Federal National Mortgage Association und der Federal Home Loan Mortgage Corporation festgelegt. Weil Jumbo-Darlehen können nicht von diesen beiden Agenturen finanziert werden, sie in der Regel mit einem höheren Zinssatz.
• Aktualisiert
  Die Last Update Spalte auf einem Anführungszeichen Ergebnisse Tabelle zeigt Ihnen, wann die Informationen zuletzt geändert durch die Kreditgeber auf unserer Webseite zur Verfügung gestellt. Wir haben immer Platz neue Angebote an der Spitze der einzelnen Tabellen, so dass Sie, dem Kreditnehmer, unmittelbaren Zugang zu den wichtigsten aktuellen Informationen haben können. Mal vorausgesetzt werden alle Eastern Standard Time.
• Leasing
  Eine schriftliche Vereinbarung zwischen Eigentümer und Mieter, dass die Zahlung und Bedingungen, unter denen der Mieter die Immobilie für einen bestimmten Zeitraum kann besitzen sieht.
• Pacht Immobilien
  Ein Anwesen für eine feste Zeitspanne, hergestellt, wenn ein Vermieter aufgibt Besitz von Immobilien an Mieter, die dem Mieter eine angemessene Beteiligung an der Liegenschaft, wie Mietverträge definiert.
• Lease Option
  Ein Mietvertrag Angabe einer Mieter-Option, um eine Immobilie zu erwerben. Monatliche Zahlungen besteht nicht nur aus Miete, sondern ein Überschuss, die in Richtung einer Anzahlung auf eine bereits bestehende Menge angewendet werden können.
• Verleiher
  Die Bank, Hypothek Unternehmen oder Hypotheken-Broker bietet den Kredit. Viele Institutionen nur "stammen" Kredite und dann weiterverkaufen die Verpflichtung an Dritte weitergegeben.
• Hebelwirkung
  Mit jemand anderem Geld für den Erwerb von Immobilien.
• Haftpflicht-Versicherung
  Versicherung, dass Immobilienbesitzer schützt vor Ansprüchen, die fahrlässig oder unrechtmäßigen Handlung behauptet, dass die Verletzungen oder Sachschäden an eine andere Partei geführt.
• LIBOR
  Die London Interbank Offered Rate Index (LIBOR) ist ein Durchschnitt der Zinssätze, die großen internationalen Banken untereinander berechnen, um Dollar in den Londoner Geldmarkt leihen. Wie das US-Finanzministerium die CD-Indizes tendenziell LIBOR zu bewegen und justieren ziemlich schnell auf Änderungen der Zinssätze.
• Pfandrecht
  Ein Rechtsanspruch von einer Partei gegen das Eigentum eines anderen als Sicherheit für eine Schuld. Muss sich gelohnt, wenn Eigentum verkauft wird. Eine Hypothek oder eine erste Treuhandvertrag ist ein Pfandrecht.
• Life of Loan Cap
  Die maximale Zinssatz, der während der Laufzeit des Darlehens berechnet werden können. Auch als Lifetime Cap. Dieser Wert wird oft als ein Inkrement über dem ursprünglichen Kredit-Rate ausgedrückt. Zum Beispiel wird eine einstellbare Rate Darlehen mit einer anfänglichen Zinsbindung von 7,25% und 6% Lebensdauer Kappe nie über einer Rate von 13,25% (7,25 6,0) einzustellen.
• Darlehen
  Die wichtigsten, bzw. die Höhe der Summe Geld geliehen, die mit Zinsen zurückgezahlt wird.
• Darlehensbetrag
  Die Menge des Geldes, dass Sie beabsichtigen, die Kreditaufnahme von einem Finanzinstitut für den Kauf Ihres Hauses. Zieht man die Anzahlung auf den Kaufpreis des Hauses wird Sie mit der Kreditsumme geben.
• Loan Officer
  Ein Vermittler zwischen Kreditgeber und Kreditnehmer, erbitten Kredit-Offiziere Darlehen, vertreten Gläubiger an den Schuldner, und stellen Kreditnehmer an die Gläubiger.
• Loan Origination
  Was den Prozess der Gewinnung neuer Kredite aufgerufen wird.
• Loan Servicing
  Ein Service von einem Kreditgeber durchgeführt, um eine Hypothek Investitionen zu schützen, einschließlich der Erfassung monatlichen Zahlungen von Schuldnern und den Umgang mit Zahlungsrückständen.
• Loan-To-Value-Ratio
  Die Beziehung zwischen der Höhe der Hypothek und den Schätzwert der Immobilie, ausgedrückt als Prozentsatz. Eine LTV-Ratio von 90 bedeutet, dass ein Kreditnehmer Kredite 90% des Wertes der Immobilie und zahlt 10% als Anzahlung. Für alle Käufe, wird der Wert der Immobilie übernommen, den Kaufpreis zu werden, refinanziert der Wert von einem Gutachten ermittelt.
• Lock-Noun
  Die Zeit, ausgedrückt in Tagen, in denen ein Kreditgeber wird garantiert mit einer Rate. Einige Kreditgeber werden die Preise zum Zeitpunkt der Anwendung sperren, während andere ermöglichen, den Kreditnehmer, um die Rate sperren, nachdem die Anwendung übernommen. Fordern Sie Informationen von Ihrem Kreditgeber über lock Verfahren.
• Lock-Verb
  Die Tat bei der Begehung einer Hypothek. Diese Aktion, die ein Kreditnehmer genommen einiger Zeit zwischen der Anwendung und den Stichtagen wird manchmal durch eine Zahlung durch den Kreditnehmer an den Kreditgeber begleitet.
• Lock-in-Klausel
  Klausel in einem Darlehensvertrag, dass der Kreditnehmer nicht zurückzahlen kann ein Darlehen vor einem bestimmten Datum Staaten.
• Marge
  Der Betrag, den ein Kreditgeber fügt dem angegebenen Index-Rate für einen variablen Zinssatz Darlehen an den neuen Zinssatz zu ermitteln.
• Reife
  Die "Due Date" eines Darlehens.
• Zusammengeführt Credit Report
  Ein Kredit-Bericht, die Daten aus zwei oder mehr großen Kreditkarten-Repositories Berichte.
• Minimum der Credit
  Dieses Feld auf den Tisch bezieht sich auf die Mindest-Rating eines Kreditnehmers zu haben, um für die aufgeführten Darlehen zu qualifizieren.
• Änderung
  Jede Änderung der ursprünglichen Bedingungen der Hypothek.
• Monatlich Housing Expense
  Insgesamt Kapital, Zinsen, Steuern und Versicherungen durch den Kreditnehmer auf monatlicher Basis bezahlt. In Verbindung mit Bruttoeinkommen der Erschwinglichkeit zu bestimmen.
• Hypothek
  Ein juristisches Dokument, das Eigentum verpflichtet sich, ein Gläubiger für die Rückzahlung des Darlehens und ist die Bezeichnung für das Darlehen selbst zu beschreiben. Einige Staaten verwenden den Begriff First Trust Deeds zu Hypothekarkrediten beziehen.
• Hypothekengläubiger
  Der Darlehensgeber in eine Hypothek Vereinbarung.
• Mortgage Banker
  Ein Finanzintermediär, der oder stammt Fonds Darlehen, sammelt Zahlungen, inspiziert die Eigenschaft, und abschottet, wenn nötig. Der wesentliche Unterschied zwischen einer Hypothek Bankier und ein Darlehen Offizier ist ein Bankier Fonds ihre eigenen Darlehen und verkaufen sie auf dem sekundären Markt, in der Regel zu Fannie Mae, Freddie Mac oder Ginny Mae.
• Mortgage Broker
  Eine Hypothek Unternehmen, das seinen Ursprung Darlehen, Eintritt in die Kreditnehmer und Kreditgeber für ein Immobilien-Darlehen, verdienen eine Vermittlungsgebühr.
• Mortgage Constant
  Der Faktor für die schnelle Berechnung der jährlichen Zahlung verwendet notwendig, um ein Darlehen zu amortisieren.
• Mortgage Insurance
  Versicherung, dass der Kreditgeber gegen Verluste aufgrund des Ausfalls auf ein Haus Darlehen anfallen abdeckt. Dieser ist in der Regel für alle Darlehen, die eine Loan-to-Wert höher als achtzig Prozent haben müssen. Hypotheken, die eine 80% LTV, die keine Hypothek Versicherung haben höhere Zinsen. Die Kreditgeber dann zahlen die Hypothek Versicherung selber. Darüber hinaus erfordern FHA Darlehen und einige zum ersten Mal Hauskäufer Programme Hypothek Versicherung unabhängig von der Loan-to-value.
• Hypothekenschuldner
  Der Kreditnehmer in eine Hypothek Vereinbarung.
• Multi-Dwelling Units
  Eigenschaften, die separate Wohneinheiten sorgen für mehr als eine Familie, obwohl nur eine einzige Hypothek gesichert ist.
• Negative Amortisation
  Im Wesentlichen tritt auf, wenn ein Kreditnehmer macht eine Mindest-Zahlung, die nicht abdecken kann das Interesse, das fällig ist. Loan Balance steigt dann als Ergebnis.
• Net Income Effektive
  Bruttoeinkommen abzüglich Bundes-Einkommensteuer.
• No Cash-out refinanzieren
  Eine Refinanzierung Transaktion, die nicht dazu bestimmt ist, Geld in die Hand des Kreditnehmers gestellt, sondern berechnet eine neue Balance, das Gleichgewicht durch eine aktuelle Kredit-und Kosten bei der Beschaffung einer neuen Hypothek zu decken.
• No-Cost Loan
  A no-cost-Darlehen können entweder: 1) ein Darlehen, dass kein "lender Kosten" mit ihr verbundenen oder 2) ein Darlehen, das gilt auch für Einkäufe oder Refinanzierungskosten, die in ein Haus zu kaufen anfallen, kann den Erhalt und / oder hat Refinanzierung eines Darlehens, sind aber nicht direkt durch den Kreditgeber berechnet. Der Zinssatz für diese Art von Darlehen höher ist.
• Note
  Ein juristisches Dokument, dass ein Kreditnehmer ein Hypothekendarlehen zu einem festgelegten Zinssatz während einer bestimmten Zeit zurückzuzahlen verpflichtet.
• Hinweis Rate
  Die angegebenen Zinssätze auf eine Hypothek beachten.
• Origination Fee
  Die Gebühr von einem Kreditgeber auferlegt werden, um bestimmte Verarbeitungs-Aufwendungen im Zusammenhang mit der Herstellung eines Darlehens zu decken. Normalerweise wird ein Prozentsatz des Betrags geliehen.
• Besitzer Finanzierung
  Eine Immobilie zu erwerben, die ganz oder teilweise vom Verkäufer finanziert wird.
• Management Titel Policy
  Eine Politik zum Schutz der Käufer für die Höhe des Kaufpreises im Falle eines zukünftigen Titel bestreiten.
• Package Mortgage
  Eine Hypothek, die / Geräte und Ausrüstungen auf dem Gelände neben der Liegenschaft selbst befindet enthält.
• Teilweise Entitlement
  Unter VA Darlehen garantieren die Menge der noch zur Verfügung zu einem förderfähigen Veteran, der seinen früheren Anspruch verwendet wurde.
• Teilzahlung
  Eine Zahlung, die nicht ausreichend genug, um den Monat Zahlung zu decken. In Zeiten wirtschaftlicher Not, kann ein Kreditnehmer machen diese Anfrage des Darlehens Wartung Sammlung Abteilung.
• Die Teilnahme Finanzierung
  A loan in which more than one mortgagee or more than one mortgagor harbors an interest. It can also be a loan in which the mortgagee receives partial ownership of the property being financed.
• Payment Change Date
  The date when a new monthly payment amount takes effect on an adjustable rate mortgage (ARM) or a graduated payment mortgage (GPM). The payment change date occurs the month immediately after the interest rate adjustment date.
• Periodic Payment Cap
  The limit on the amount that payments can increase or decrease during any one adjustment period for an adjustable-rate mortgage (ARM) where the interest rate and principal fluctuate independently of one another.
• Periodic Rate Cap
  The limit on the amount that payments can increase or decrease during any one adjustment period in an ARM (adjustable rate mortgage), regardless of how high or low the index fluctuates.
• Personal Property
  Movable property that does not fit the definition of realty.
• Telefon
  The table list the correct telephone numbers to access the loan department of each institution.
• PITI
  PITI stands for principal, interest, taxes, and insurance. An “impounded” loan means that the monthly payment covers all of these, and perhaps mortgage insurance, if your loan so calls for it. If one does not have an “impounded” account, then the lender still calculates these amounts separately and uses it as part of determining one's debt-to-income ratio.
• PITI Reserves
  A cash amount that a borrower must have on hand after making a down payment and paying all closing costs for the purchase of a home. The PITI (principal, interest, taxes, and insurance) must equal the amount that the borrower would have to pay for PITI for a determined number of months.
• Planned Unit Development (PUD)
  A type of ownership where individuals actually own the building or unit they reside in, but shared areas are owned jointly with the other members of the development or established association.
• Pledge Account Mortgage (PAM)
  Combines GPM (graduated payment mortgage) with a subsidizing savings account to provide the borrower with a low payment plan, the lender with amortizing payments and the seller with cash.
• Punkte
  The site allows lenders to post rates via point ranges. Points are broken out on the site for Discount and Origination. The definitions for each are as follows:
• Discount Points = Interest Charges paid up-front when a borrower closes a loan. A point is equal to 1 percent of the loan amount (eg 1.5 points on a $100,000 mortgage would cost the borrower $1,500). Generally, by paying more points at closing, the borrower reduces the interest rate of his loan and thus future monthly payments.
• Origination Points = A fee imposed by a lender to cover certain processing expenses in connection with making a real estate loan. Usually a percentage of the amount loaned, such as one percent.
• Pre-Approval
  A term used to mean that a borrower has completed a loan application and provided debt, income, and savings information that has been reviewed and pre-approved by an underwriter.
• Pre-Foreclosure Sale
  A procedure in which the borrower is allowed to sell his or her property for an amount less that what is owed on it to avoid foreclosure, fully satisfying the borrower's debt.
• Pre-Paids
  Expenses such as taxes, insurance, and assessments, which are paid in advance of their due date, and on a prorated basis at closing.
• Pre-Payment
  Any amount paid so as to reduce the principal before the due date.
• Prepayment Penalty
  Lenders who impose prepayment penalties will charge borrowers a fee if they wish to repay part or all of their loan in advance of the regular schedule.
• Pre-Qualification
  After a loan officer has made inquiries about a borrower's debt, income, and savings, he or she can write a written statement (pre-qualification) about the borrower's chances for qualifying for a home loan.
• Prime Rate
  Das Interesse von Finanzinstituten an erstklassige Kreditnehmer belastet.
• Haupt-
  Die Höhe der Schulden, nicht mitgerechnet Interesse, für einen Kredit übrig.
• Private Mortgage Insurance (PMI)
  Paid, die ein Kreditnehmer dem Kreditgeber im Falle des Zahlungsverzuges zu schützen. PMI ist in der Regel an den Kreditnehmer aufgeladen, wenn die Loan-to-Value-Verhältnis von mehr als 80% ist.
• Prorations
  Die Verteilung der Belastungen und Gutschriften an die entsprechenden Parteien auf ein Immobilien-Verkauf und / oder Darlehen geschlossen an einem Immobilien-Verkauf und / oder Darlehen schließen.
• Schuldschein
  Ein schriftliches Versprechen, zu einem bestimmten Betrag über einen bestimmten Zeitraum zurückzuzahlen.
• Purchase Agreement
  Ein schriftlicher Vertrag unterzeichnet durch den Käufer und Verkäufer unter Angabe der Bedingungen, unter denen eine Immobilie verkauft werden soll.
• Kauf-Money Mortgage
  Mortgage, die ein Kreditnehmer an den Verkäufer gegeben als Teil des Kaufpreises der Immobilie.
• Kauf-Money Transaction
  Der Erwerb von Immobilien durch die Zahlung von Geld oder den Gegenwert.
• Qualifying-Verhältnis
  Das Verhältnis des Kreditnehmers festen monatlichen Aufwendungen für seinen monatlichen Bruttoeinkommens. Kennzahlen werden als zwei Zahlen wie 28/36, wo 28 die Front-End-Verhältnis und 36 würde die Back-End-Verhältnis wäre zum Ausdruck gebracht.

Die Front-End-Verhältnis ist der Anteil der ein Kreditnehmer die monatliche Bruttoeinkommen (vor Steuern), dass die Kosten PITI (Mortgage Kapitalzahlung + Mortgage Interest Payment + Property Taxes + Hausbesitzer Versicherung) abdecken würde. Im Falle einer 28% Front-End-Verhältnis ein Kreditnehmer qualifizieren könnte, wenn die vorgeschlagene monatliche PITI Zahlungen wurden 28% oder weniger als die Bonität des monatlichen Bruttoeinkommens.

Die Back-End-Verhältnis ist der Anteil der ein Kreditnehmer die monatliche Bruttoeinkommen, dass die Kosten PITI sowie alle weiteren monatlichen Schuldendienst wie Auto oder persönliche Darlehen und Kreditkarten-Schulden abdecken würde.

Bitte beachten Sie, dass das Qualifying Verhältnisse nur eine grobe Richtlinie bei der Bestimmung ein potenzieller Kreditnehmer die Kreditwürdigkeit sind. Viele Faktoren wie gute oder schlechte Kredit-Geschichte, die Höhe der Anzahlung und die Größe des Darlehens wird Einfluss auf die Entscheidung zu billigen oder abzulehnen einem bestimmten Darlehen. kw.monstermoving.com fordert alle Kreditnehmer, die ihre besondere Situation mit einer qualifizierten Kreditgeber unabhängig vom Ergebnis einer Selbst-Qualifikation ausüben zu diskutieren.

• Quitclaim Deed
  Eine Tat, die Transfers, ohne Garantie, was auch immer Interesse oder Titel ein Konzessionsgeber kann zum Zeitpunkt der Übertragung ist gemacht haben.
• Rate sperren
  A commitment issued by a lender to a borrower or other mortgage originator guaranteeing a specified interest rate for a specified period of time at a specific cost.
• Real Estate
  A portion of the earth's surface extending downward to the center to the earth and upward into space, including all things permanently attached thereto by nature or man and all legal rights therein.
• Real Estate Agent
  A person licensed to negotiate and transact the sale of real estate.
• Real Estate Settlement Procedures Act (RESPA)
  An act requiring the revelation of all costs involved in a real estate closing to all participants.
• Grundbesitz
  See real estate.
• Realtor
  A real estate agent, broker, or associate that holds an active membership in a local real estate board that is affiliated with the National Association of Realtors.
• Recast
  To redesign an existing loan balance into a new loan for the same period or longer, to reduce payments and help a distressed borrower.
• Reconciliation
  Determining the final estimate of value by weighing the results of the various approaches in an appraisal.
• Reconveyance Clause
  The clause in a trust deed that gives the title back to the borrower when the loan is paid in full.
• Aufnahme
  The formal filing of documents affecting a property's title.
• Regulation Z
  A truth-in-lending provision that requires lenders to reveal the actual costs of borrowing.
• Refinancing
  The process of paying off one loan with the proceeds from a new loan, using the same property as security.
• Rent-Loss Insurance
  Insurance that protects a landlord against loss of rent or rental value due to fire or other casualty, resulting in the tenant being excused from paying rent.
• Repayment Plan
  An agreement between a lender and a delinquent borrower regarding mortgage payments, in which the borrower agrees to make additional payments to pay down past due amounts while still making scheduled payments.
• Residual Qualifying
  Under a VA loan, using specified housing expenses to qualify for a loan payment.
• Restrictions
  Rules imposed on the use of real estate in an effort to preserve property values.
• Reverse Annuity Mortgage (RAM)
  A system developed for an elderly property owner in which regular monthly payments can be received from a lender. When the total reaches a pre-determined amount, the owner begins repaying the loan or sells the property.
• Revolving Debt
  A credit arrangement that allows a customer to borrow against a pre-approved line of credit used to purchase goods and services. The borrower is responsible for the actual amount borrowed plus any interest due.
• Right-of-First Refusal
  A provision that states that a property to be first offered to a specific person before it can be offered for sale or lease to other parties.
• Rollover Loan
  A loan that /includes a call date earlier than its normal amortization period.
• Rule of 78
  Calculates proportionate amount of interest due on a loan being paid in full before its maturity.
• Sale-Buyback
  A financing arrangement in which an investor buys property from a developer and immediately sells it back under a long-term sales agreement, wherein the investor retains legal title.
• Sale-Leaseback
  A financing arrangement whereby an investor purchases real estate owned and used by a business corporation, then leases the property back to the business.
• Secondary Mortgage Market
  A market where mortgage originators may sell them, freeing up funds for continued lending and distributes mortgage funds nationally from money-rich to money poor areas.
• Second Mortgage
  A mortgage that has a lien position subordinate to the first mortgage.
• Secured Loan
  Ein Darlehen, das durch Sicherheiten unterlegt ist.
• Sicherheit
  Something given, deposited, or pledged to make secure the fulfillment of an obligation, usually the repayment of a debt.
• Seller Carry-Back
  An agreement in which the owner of a property provides financing, often in combination with an assumable mortgage.
• Senior Loan
  A real estate loan in first priority position.
• Servicer
  An organization that collects principal and interest payments from borrowers and manages borrowers' escrow accounts. The servicer often services mortgages that have been purchased by an investor in the secondary mortgage market.
• Wartung
  The collection of mortgage payments from borrowers and related responsibilities of a loan servicer.
• Settlement Costs
  See Closing Costs. v Sinking Fund
  Monies deposited in advance in anticipation of satisfying a debt in the future.
• Stop Date
  Date on a term loan when the balloon payment is due.
• Subordinate Financing
  Any mortgage or other lien that has a priority lower than that of the first mortgage, or senior loan. See second mortgage.
• Survey
  A drawing or map the shows the precise legal boundaries of a property, the location of improvements, easements, rights of way, encroachments, and other physical features.
• Sweat Equity
  Increase in property value due to improvement by owners.
• Takeout Mortgage
  A permanent mortgage, obtained by pre-arrangement between a builder and a financial institution, to repay the interim mortgagee at the completion of construction.
• Tax Lien
  A claim against real estate for the amount of its unpaid taxes.
• Third-Party Origination
  A process by which a lender uses another party to completely or partially originate, process, underwrite, close, fund, or package the mortgages it plans to deliver to the secondary mortgage market.
• Titel
  A legal document showing a person's right to or ownership of a property.
• Title Company
  A company that specializes in examining and insuring titles to real estate.
• Title Insurance
  Titel Versicherungen in der Regel versichern einen Hauskäufer gegen Titel-Suche Fehler oder Irrtümer und gegen Verlust durch Streitigkeiten über Grundbesitz. Title Insurance kann zusätzlich bieten Schutz für den Kreditgeber unter ähnlichen Umständen. Die Kosten für die Titel-Versicherung ist in der Regel einen festgelegten Wert pro tausend US-Dollar der gesamten Kreditsumme.
• Titelsuche
  Eine Überprüfung der Titel, die sicherstellen, dass der Verkäufer die tatsächliche rechtliche Eigentümer der Immobilie, und dass es keine Pfandrechte oder andere noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle ist.
• Gesamtverschuldung Verhältnis
  Monatlich Schulden und Gehäuse Zahlungen durch monatliche Bruttoeinkommen aufgeteilt. Auch als Back-End-Verhältnis bekannt.
• Transfer of Ownership
  Die Mittel, mit denen das Eigentum an einer Immobilie den Besitzer wechselt. Beispiele hierfür sind der Kauf einer Immobilie "unterliegt" die Hypothek, die Übernahme der Hypothekenschulden von der Immobilienkäufe, und jeder Austausch von Besitz der Immobilie unter einem Land Kaufvertrag oder ein anderes Land Trust Gerät.
• Transfer Tax
  Staats-oder lokalen Steuern fällig, wenn der Titel von einem Besitzer zum anderen übergeht.
• Truth-in-Lending Law
  Bereitstellung, dass die Kreditgeber, um die tatsächlichen Kosten der Kreditaufnahme offenbaren muss.
• Two-Step Mortgage
  Ein Darlehen, wo der Zinssatz für die ersten sieben Jahre festgelegt ist, und dann ist eine Zeit für das Gleichgewicht der Leihfrist angepasst.
• VA Loan
  Eine staatlich geförderte Hypothekendarlehen durch die US Veterans Administration unterstützt.
• Hypothek mit variablem Zinssatz
  Siehe Adjustable Rate Mortgage.
• Freizügigkeitsstiftung
  Bedeutet, dass man ein Recht auf einen Teil eines Fonds, wie zum Beispiel eine individuelle Pensionskasse verwenden hat.
• Null Prozent Finanzierung
  Ein Kredit ohne Interesse an dem Auftrag. Die IRS unterstellt 10 Prozent für beide Kreditnehmer und Kreditgeber.
• Zoneneinteilung
  Das Recht einer Gemeinde, im Rahmen ihrer polizeilichen Macht, um die Nutzung des Eigentums innerhalb seiner Grenzen zu diktieren.